Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan yeni yönetmeliğin Resmi Gazete’de yayımlanmasıyla bankacılık işlemlerindeki kimlik tespiti limitleri iki katına çıkarıldı. Düzenleme kapsamında temel işlem sınırı 370 bin liraya yükseltilirken, dijital kanallarda ıslak imza zorunluluğu esnetildi ve finansal denetim raporlarının tek çatı altında toplanması kararlaştırıldı.
Kimlik Tespiti Parasal Sınırları Artırıldı
Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik ile finans kuruluşlarının tabi olduğu parasal eşikler güncellendi. Yeni düzenleme doğrultusunda finansal işlemlerde uygulanan kimlik doğrulama sınırları şu şekilde belirlendi:
Temel Kimlik Tespiti Sınırı: Önceki uygulamada 185 bin TL olan parasal alt sınır 370 bin TL seviyesine yükseltildi.
Alt İşlem Eşikleri: Kapsam dahilindeki kimi işlemlerde 15 bin TL olarak tatbik edilen sınır 30 bin TL olarak revize edildi.
Belirlenen parasal tutarların altında kalan finansal transferlerde ve işlemlerde kimlik tespiti adımları yetkili kurumlarca daha esnek yöntemlerle uygulanabilecek.
Dijital Bankacılıkta Doğrulama Kolaylığı
İnternet ve mobil bankacılık kanalları üzerinden yürütülen işlemlerde güvenlik prosedürleri yeniden yapılandırıldı. Müşterinin sistemde kayıtlı ve teyit edilmiş cep telefonuna iletilen tek kullanımlık şifre (OTP) ile gerçekleştirilen işlemlerde, finansal kuruluşlar ayrıca ıslak imza örneği talep etmeyebilecek.
Söz konusu muafiyetin devreye alınabilmesi için tercih edilen yöntemin işlem riskine uygun bulunması, şahsın kimliğine ilişkin yeterli güvenceyi temin etmesi ve yetkisiz erişimleri önleyecek güvenlik altyapısına sahip olması gerekiyor.
Denetim Süreçlerinde Tek Rapor Dönemi
Mevzuat değişikliği, finansal kurumların denetim süreçlerindeki bürokratik yükü hafifletmeyi amaçlıyor. İncelemelerde mevzuata aykırı bir durum saptanması halinde bütün bulguların tek bir raporda toplanması esası getirilerek inceleme ve denetim adımlarının hızlandırılması hedefleniyor.
